Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası | Ayboğa + Partners


“Soruşturma veya kovuşturma konusu suçun işlendiğine ve bu suçlardan elde edildiğine dair somut delillere dayanan kuvvetli şüphe sebebi bulunan hallerde, şüpheli veya sanığa ait; a) Taşınmazlara, b) Kara, deniz veya hava ulaşım araçlarına, c) Banka veya diğer malî kurumlardaki her türlü hesaba, d) Gerçek veya tüzel kişiler nezdindeki her türlü hak ve alacaklara, e) Kıymetli evraka, f) Ortağı bulunduğu şirketteki ortaklık paylarına, g) Kiralık kasa mevcutlarına, h) Diğer malvarlığı değerlerine, Elkonulabilir. Somut olarak belirlenen Bu taşınmaz, hak, alacak ve diğer malvarlığı değerlerinin şüpheli veya sanıktan başka bir kişinin zilyetliğinde bulunması halinde dahi, elkoyma işlemi yapılabilir.


Banka Hesap Kiralama Mağdurları(Yeni Grup)

Kişinin banka hesabına bloke konulması cezai soruşturmaya bağlı olarak gerçekleşmişse, bu duruma müdahil olmak mümkündür. Bu kapsamda, ceza hukuku alanında deneyimli bir ceza avukatının yardımıyla süreç hakkında savcılıktan bilgi alınabilir ve bloke işlemine itiraz edilebilir. İtiraz ve soruşturma süreci tamamlanana kadar kişinin maaşına erişim sağlanması talep edilebilir. MG Hukuk olarak müvekkillerimize hesap blokesinin kaldırılması konusunda etkili avukatlık hizmeti vermekteyiz. Kaçak bahis suçu davaları için Kadıköy MG Hukuk’a ulaşabilirsiniz.

Yasadışı bahis oynanmasına yer ve imkan sağlayan kimseler ile yasadışı bahise ilişkin para nakline aracılık eden kişiler de 7528 sayılı kanunun 5.1.-c maddesinde düzenlenen şekilde 3 yıl ile 5 yıl arasında hapis cezası istemiyle yargılanacaklardır. Banka aracılığı ya da kripto hesaplar ile yasadışı bahisten elde edilen paralar MASAK ve Siber Suçlarla Mücadele Şubesi tarafından tespit edilir.

Yasa dışı bahis için banka hesabı kiralıyorlar

BANKALARIN HESAP KİRALAMA KONUSUNDAKİ SORUMLULUĞU NEDİR?

“Davaları incelediğimizde 2004-2005 doğumlu gençlere ait banka hesaplarında, hesap açıldıktan kısa bir süre milyon liraları bulan ve sürekli aktif para transferleri olduğunu görüyoruz” diyen Ceren Küpeli, “18 yaşında bir gencin bu büyük meblağlı paralarla sık para transferi işlemleri gerçekleştirmesi bize şüpheli gelse de bankaların birçoğunun benzer olayları şüpheli işlem olarak değerlendirmeden süreci sadece izlediklerine dava dosyalarından şahit oluyoruz” ifadelerini kullandı.

Küpeli, “'5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun' uyarınca banka, kredi kuruluşları yasa dışı yollardan elde edildiğine dair bir şüphe gerektirecek işlemle karşılaşmaları durumunda bu işlemi 'Malî Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı'na bildirmekle mükellef. Aynı şekilde böyle bir şüpheli işlem durumunda 'Ceza Muhakemesi Kanunu'nun 128’inci maddesine uygun olarak kişinin malvarlığına el koyabilir ve gizli soruşturmacı atayabilirler. Yasal düzenlememiz var ama uygulama için adım atılmasını bekliyoruz” diye konuştu.

-- Geçtiğimiz seneye kadar benzer dosyalarda çocuğun kullanıldığı kabul edilerek savcılık tarafından takipsizlik veriliyordu. Ancak son dönemdeki davalarda banka hesabını bilerek isteyerek kiraya veren bir kişinin savunmasının takipsizlik için suçla eylem arasındaki illiyet bağını kesmeye yeterli gelmediğinin değerlendirildiğini ve hesap sahiplerinin suça müşterek faillikten ceza aldıklarını görüyoruz.

Kiralık banka hesabı avcılarına dikkat! Yasa dışı bahise av olmayın

-- Hesabını kiralayanları bekleyen bir diğer hukuki risk, kiralayan kişilerin işledikleri suç her ne ise örgüt kapsamında aynı suçtan yargılanmalarıdır. Genellikle illegal bahis dosyalarında, kripto varlıkların getirilerinin paraya çevrilmesinde ve nitelikli dolandırıcılık dediğimiz internet ortamında gerçekleştirilen dolandırıcılık vakalarının son halkasında, farklı birine suçu yıkmak üzere böyle kiralanan hesapların kullanıldığını görüyoruz. Bunlar genellikle çocuklar çıkıyor.

Şimşek, suç örgütleri tarafından işletilen sitelerde kumar ve bahis oynayanlar ile banka bilgilerini veya elektronik ödeme hesaplarını tahsilat için bu sitelere kullandırılan vatandaşlara yönelik uyarıda bulunarak, şöyle konuştu:

Yasa dışı bahis için banka hesabı kiralama

IBAN DOLANDIRICILIĞINA DA DİKKAT!

Banka hesap kiralama dışında IBAN dolandırıcılığı da son dönemde sıklıkla gözleniyor. Burada dolandırıcılar nasıl bir yöntem izliyor?

“Dolandırıcılar kaynağı belli olmayan ya da illegal yollarla elde edilmiş paranın aklanması için yine sosyal medya üzerinden iletişime geçtikleri kişilerden IBAN numaralarını talep ediyor” diyen Osman Demircan “Seçilen kişiye, 'Benim hesabım donduruldu' ya da 'Hesabıma erişim sağlayamıyorum' gibi bahaneler sunuluyor ve IBAN numarası isteniyor. Paranın o kişinin hesaba yatırılması karşılığında küçük bir komisyon ödeneceği ama tek şartın paranın nakit olarak teslim edilmesi olduğu söyleniyor" dedi ve ekledi:

"Dolandırıcı kaynağı belli olmayan parayı kendine ait olmayan hesaba transfer ettirip, hesap sahibinden nakit olarak aldığında aklamış oluyor. Bu tarz bir para transferi dolandırıcılar tarafından gerçekleştirildiğinde ve teknik takibe takıldığında zanlı yine hesap sahibi gibi görünüyor.”

'KENDİNİZİ KARA PARA AKLAMA VE TERÖRİZMİN FİNANSMANI DAVALARININ İÇİNDE BULABİLİRSİNİZ'

Yasadışı bahis oynanmasına yer ve imkan sağlayan kimseler ile yasadışı bahise ilişkin para nakline aracılık eden kişiler de 7528 sayılı kanun kapsamında düzenlenen şekilde 3 yıl ile 5 yıl arasında hapis cezası istemiyle yargılanacaklardır. Banka aracılığı ya da kripto hesaplar ile yasadışı bahisten elde edilen paralar MASAK ve Siber Suçlarla Mücadele Şubesi tarafından tespit edilir.


MASAKtan Banka ve Kripto Uyarısı: Hesaplarınızı Kiralamayın

Tüm bunların yanında kiralık hesapların, illegal bahis süreçlerinde de kullanıldığı biliniyor. İllegal şekilde kurulan bahis sitelerinin gelirleri bu kiralık hesaplarda biriktiriliyor. Sonrasında dolandırıcılar tüm parayı alıp ortadan kaybolurken hesap sahibi illegal bahis işinin baş şüphelisi haline geliyor.”

Banka Hesabı Kiralama Suçu ve Cezası

* Suç örgütleri tarafından işletilen sitelerde kumar ve bahis oynayanlar ile banka bilgilerini veya elektronik ödeme hesaplarını tahsilat için bu sitelere kullandırılan vatandaşlarımız farkında olmadan suça bulaşıyor.

Bahis Sitelerine Banka Hesabını Kiralama

Ayboğa, "IBAN'larını kiralayan kişiler, kiralayan kişinin yapmış olduğu fiillere göre çok farklı suçlardan yargılanabilir. Kiralanan banka hesapları, yasa dışı bahse aracılık için kullanıldığında 3 yıldan 5 yıla kadar, nitelikli dolandırıcılık için kullanıldığında ise 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası bulunuyor." bilgisini paylaştı.

Banka Hesabı Kiralama Suçu (2025) · Yorum bırakın / Ceza Hukuku ..

“Telefonları hack'lenerek banka hesapları ele geçirilen vatandaşların paraları ya da kaynağı belli olmayan paraların yurt dışından yurt içine transferi de bu hesaplar ile gerçekleşiyor” diyen Demircan, “Bunun dışında özellikle sosyal medya üzerinden yapılan faturasız sahte ürün satışlarında da 'kiralık' hesapların kullanıldığı biliniyor” diye konuştu ve ekledi:

Banka Hesap Kiralama Mağdurları(Yeni Grup) | Arkadaşlar 3 4 ay ..

Hesap kiralamalarında kiralanan hesapla işlenen en yaygın suç Bilişim sistemlerinin, banka veya kredi kurumlarının araç olarak kullanılmasıyla dolandırıcılıktır. Hesap kiralama cezası ise 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezasıdır.